株式投資信託:初心者の為の投資信託の基本

数多く種類のある投資信託。
しかしながら、投資信託初心者はその分類分けを知っておくとよいかもしれない。
分類の仕方はいくつかあるが、証券投資信託を投資対象別に分類すると2つに分けることができる。
それは、「公社債投資信託」と「株式投資信託」の二種類だ。

まず、公社債投資信託とは、公社債や短期の金融商品だけで運用し、株式については一切組み入れることなく運用するものだ。
それ対して、株式投資信託は、株式を組み入れて運用するもののことを言う。
逆を言えば、株式投資信託には、公社債を組み入れることもできるし、組み入れるか入れないかは自由で良いと言う事になるから、公社債投資信託の方が制限が厳しいということになる。

株式投資信託の場合は、資産の一部に株式を組み込むことができるものも、現在組み入れていなくても、株式投資が可能なものであれば株式投資信託と言う分類に入れられている。
投資信託初心者はこのことを覚えておくとよいかもしれない。

そうしてさらに、この二つの大きな違いがもう一つある。
まず、公社債投資信託の場合は、所得の区分が「利子所得」になる。
そうして、株式投資信託の場合は、所得の区分は「配当所得」と言う事になる。
これを見てもわかる様に、公社債投資信託の場合の方が、投資基準が厳しく設定されていると言っても良いのではないだろうか。
投資信託初心者にとって、どちらの分類を選ぶかの基準にもなってくるのではないだろうか。

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三井住友銀行の投資信託。損益通算と繰越控除についてご説明いたします。
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種類
投資信託はさまざまな金融商品を組み合わせて運用するため、その種類も多様ですが、大きくは２つに分けられます。１つは株式を組み入れ運用する株式投資信託。もう１つは株式を一切組み入れない公社債投資信託です。また、いつでも購入できる追加型 ...
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株式投資信託 - Wikipedia
株式投資信託 （かぶしきとうししんたく）とは、 株式 に投資を行う事が出来る 投資信託 のことを言う。対義語は 公社債投資信託 であり、たとえ株式を組み込まずに 債券 のみで運用を行っているものでも、ほとんどの投資信託はこちらに分類される
http://ja.wikipedia.org/wiki/

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